Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Megadice Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-042 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die damit verbundenen Pflichten zur Geldwäschepräziehung konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihr Konto verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Als Betreiber MegaDice N.V. unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzsitzes Curaçao und wenden diese seit unserer Gründung 2023 ohne Ausnahme an. Das heißt konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen ungewöhnliche Transaktionen und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde.

Ein funktionsfähiges AML-System ist kein Formularaufwand, sondern schützt Ihr Guthaben. Denn nur wenn wir ausschließen können, dass Zahlungen aus illegalen Quellen stammen, bleibt Ihr Konto und Ihre Auszahlung sicher. Dafür investieren wir in automatisierte Überwachung sowie ein geschultes Compliance-Team, das jeden Fall einzeln bewertet.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir in drei Stufen durch. Einige Daten prüfen wir bereits bei der Registrierung, etwa Alter und Wohnsitz. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung: Lichtbildausweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode. Bei bestimmten Schwellwerten oder wenn uns etwas ungewöhnlich erscheint, dürfen wir die Prüfung auch jederzeit erneut anstoßen.

• Registrierung: Angabe und Plausibilitätsprüfung von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend erforderlich
• Kumulierte Einzahlungen über 2.000 EUR: erweiterte Prüfung
• Verdachtsfälle: zusätzliche Abklärung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Wir akzeptieren Reisepass, Führerschein oder Personalausweis, sofern das Dokument gültig und vollständig lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Stromrechnung, ein Kontoauszug oder ein Meldezettel, nicht älter als drei Monate. Für den Nachweis der Zahlungsmethode genügt bei Karteneinzahlungen ein Foto der Karte, bei Kryptowährungen die Wallet-Adresse, von der eingezahlt wurde, oder ein Screenshot Ihres E-Wallets.

So läuft die Prüfung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Fotos oder Scans in guter Auflösung genügen, die Dateigröße darf 10 MB pro Dokument nicht übersteigen. Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Ihre Dokumente behandeln wir vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die einer Geheimhaltungspflicht unterliegen. Wir speichern die Unterlagen ausschließlich für gesetzlich vorgeschriebene Zwecke und geben sie ohne Ihre Einwilligung nicht an Dritte weiter.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Upload im Profil, Prüfung innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, bei Rückfragen Kontaktaufnahme durch uns

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Bei hohen Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen, auffälligem Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungshöhe und angegebenem Profil dürfen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir bei jedem Spieler gleich anwenden.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, einen Verkaufsnachweis etwa für ein Fahrzeug oder Immobilien, Erbschafts- oder Schenkungsunterlagen sowie Kontoauszüge der Herkunftskonten. Reichen Sie die Belege über denselben Upload-Bereich wie Ihre KYC-Dokumente ein. Wir informieren Sie immer vorher, ab welchem Betrag und für welchen Zeitraum wir Nachweise brauchen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen: Betrag, Häufigkeit, Zahlungsmethode und Muster werden mit dem Profil Ihres Kontos abgeglichen. Weicht eine Transaktion deutlich ab, halten wir sie zurück, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Kryptowährungen in derselben Währung. Ausnahmen only wenn eine Methode keine Auszahlungen unterstützt, etwa Paysafecard.

Guthaben bzw. Grenzen im Überblick: Die Mindesteinzahlung liegt bei 1 EUR, die Mindestauszahlung bei 10 EUR. Pro Tag können Sie bis zu 5.000 EUR auszahlen, Kryptowährungen werden in der Regel sofort verarbeitet, andere Methoden innerhalb von 24 Stunden. Gebühren erheben wir für keine der beiden Richtungen.

Was passiert bei fehlender Verifizierung

Ohne abgeschlossene Verifizierung keine Auszahlung, das ist die Grundregel. Kommen Sie unserer Aufforderung zur Dokumentenvorlage nicht nach, setzen wir eine Frist von 30 Tagen. Nach Ablauf sperren wir Einzahlungen und Spielaktivität, Ihr Guthaben bleibt unberührt und wird nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, liegt ein Verdacht auf Identitätsbetrug vor oder brechen die Nachweise die AML-Pflichten, dürfen wir das Konto dauerhaft schließen. In solchen Fällen erstatten wir restliches Guthaben nur auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto aus. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden, wir prüfen jeden Einspruch innerhalb von 14 Tagen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Der Grund ist einfach: Behörden können Transaktionen auch rückwirkend anfragen, und wir müssen die damaligen Prüfungen belegen können. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, personenbezogene Daten werden getrennt von den Belegen verwaltet.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung falscher Angaben. Einen entsprechenden Antrag senden Sie an [email protected]. Weitere Hilfen zum verantwortungsvollen Spielen, darunter Einzahlungslimits, Verlustgrenzen und Selbstsperre, finden Sie auf unserer Seite zu verantwortungsbewusstem Spielen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, eine vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Grunddaten wie Geburtsdatum und Wohnsitz prüfen wir bereits bei der Registrierung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 Stunden nach dem Upload. Bei unleserlichen oder unvollständigen Unterlagen verlängert sich die Frist, wir melden uns dann per E-Mail.

Kann ich mit Kryptowährung die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch bei Einzahlungen mit BTC, ETH, USDT, LTC oder DOGE gilt die KYC-Pflicht vor der ersten Auszahlung, ohne Ausnahme.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft des eingesetzten Kapitals zu prüfen. Das betrifft jeden Spieler nach denselben Regeln.